Adossé à des actifs réels et diversifiés, le crédit titrisé offre la possibilité d’obtenir un rendement supérieur à celui d’actifs de notation équivalente, constitue une couverture contre la hausse des taux grâce à son exposition aux taux variables et intègre une protection structurelle inhérente aux titres.
Le crédit titrisé représente un marché de 5000 milliards USD, composé d’obligations adossées à des actifs divers, tels que des prêts immobiliers, des prêts automobiles, des dettes de cartes de crédit ou des prêts aux entreprises. Un prêteur regroupe ces actifs au sein d’une entité ad hoc, qui émet des obligations dont les paiements de coupon et de capital sont financés par les remboursements de capital et les paiements d’intérêts effectués par les emprunteurs sous-jacents.
Une introduction au crédit titrisé : ce qu'il est, son fonctionnement, les principales catégories et les opportunités pour investisseurs européens.
Un guide du crédit titrisé : pourquoi investir, les protections structurelles, les moyens d'accès et les risques.
Tom Mowl, gestionnaire de portefeuille senior, et Lucy Best, gestionnaire de portefeuille institutionnel, expliquent en détail pourquoi la titrisation existe et comment ce processus fonctionne. Ils mettent en avant les protections inhérentes à cette classe d’actifs ainsi que les risques à prendre en compte.
Sid Chhabra, responsable du crédit titrisé, de la gestion des CLO et des obligations européennes à haut rendement et gestionnaire de portefeuille senior chez BlueBay, analyse les principales raisons pour lesquelles le crédit titrisé peut jouer un rôle précieux dans les portefeuilles dans le contexte actuel.
Lucy Best, gestionnaire de portefeuille institutionnel, et Scott Spurling, gestionnaire de portefeuille, analysent le contexte actuel du marché et examinent en quoi celui-ci peut être favorable au crédit titrisé. Ils tiennent compte des enjeux potentiels liés à cette classe d’actifs, tels que les bouleversements liés à l’intelligence artificielle et le resserrement des spreads de crédit.
Tom Mowl, gestionnaire de portefeuille senior, présente une étude de cas illustrant les différentes stratégies de crédit titrisé et les solutions sur mesure que nous proposons, en soulignant l’étroite collaboration que nous entretenons avec nos clients pour répondre à leurs besoins.
Nous avons le plaisir de vous inviter à un webinaire qui se tiendra le mercredi 10 novembre et portera sur le marché du crédit titrisé. Animée par des experts de notre équipe Sid Chhabra, Lucy Best et Tom Mowl, cette session proposera une vue d’ensemble de cette classe d’actifs et des opportunités qu’elle offre à tous les niveaux de la structure du capital.
Afin de rendre l’expérience aussi interactive que possible, nous organiserons une séance de questions-réponses en direct via Slido. Si vous souhaitez soumettre une question à l’avance, cliquez ici.
Date : 10 novembre 2026
Heure : 15:00 (CET)
Mike Reed, responsable des institutions financières mondiales, s’entretient avec Sid Chhabra, responsable du crédit titrisé, de la gestion des CLO et des titres à haut rendement européens. Ils expliquent pourquoi le crédit titrisé mérite une plus grande attention de la part des investisseurs à la recherche de rendements stables, d’une bonne diversification et d’une exposition à un marché liquide adapté aux risques macroéconomiques actuels.
*Source: RBC Global Asset Management, au 31 juillet 2026.
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